Política KYC e AML

Na prática, o KYC em Livre Capitência significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome legal completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que introduziu no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua palavra-passe de banca eletrónica, o seu PIN de cartão completo, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa solicitará nunca esses dados. Qualquer mensagem que o faça não provém de nós e deve ser comunicada através do formulário de abuso.

Os controlos de AML são mais abrangentes do que uma verificação única de identidade. Abrangem a classificação de risco de novas contas, a verificação de sanções e de pessoas politicamente expostas, limites nos padrões de financiamento invulgares, manutenção de registos, escalada interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exige, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras de AML e uma instrução de cliente entram em conflito, as regras de AML têm prioridade. Isso pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restrita até à resolução do assunto.

1. 01

   Obrigação legal

   Serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um único proprietário identificável. Torna o roubo de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos só podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação mantém as partes sancionadas e a actividade anónima de empresas fantasma fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos mais tarde

   Uma conta verificada antecipadamente não tem de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que mostra a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de expiração. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que mostra o seu nome e a sua morada residencial tal como aparece na sua conta. Os exemplos típicos são um recibo de serviço público, um extrato bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a outra pessoa não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, é normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de expiração, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, é um extrato ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho do ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiro aceites e qualquer pedido de documento adicional são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos num idioma diferente do idioma da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se isso se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu nome legal verdadeiro, data de nascimento, país de residência, email e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirmar detalhes de contacto

   Confirme o seu endereço de email e, se solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregar o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um passo curto de vivacidade ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregar comprovativo de morada

   Carregue um documento recente e qualificado em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirmar o método de pagamento

   Fornecer comprovante do instrumento que utilizará para financiar a conta e receber levantamentos.

6. 06

   Triagem e análise

   A nossa equipa de conformidade analisa o processo, executa a triagem de sanções e risco exigida e aprova a conta ou solicita uma correção.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação assim que o estado da conta se altera. O estado actual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os tempos de análise dependem do volume, da qualidade dos ficheiros carregados e se é activada qualquer triagem adicional. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado actual de cada documento, é apresentada na área da sua conta - este valor publicado é o que deve considerar, não qualquer outro valor citado noutro local.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são analisados mais rapidamente.
• Os pedidos apresentados fora do horário comercial são colocados em fila para o próximo dia útil.
• A análise melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos permitir explicar, faremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponda ao perfil que forneceu no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de rastreio.

O que pode acontecer em resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação da origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transacção específica enquanto é analisada.
• Ajustamento dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exige.

Registos

Os dados de identificação e registos de transacções são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o termo da relação, e são processados de acordo com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias a lei impede-nos de informar um cliente de que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, atuais e completas, e mantenha-as atualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em segredo.
• Responda aos pedidos de documentação dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se alterar o país de residência, o seu nome legal ou o método de pagamento.
• Denuncie imediatamente qualquer acesso não autorizado suspeito à sua conta.

A submissão de documentos falsificados ou alterados é um assunto grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, na notificação da autoridade competente.

Licenças e informações regulamentares